Дина Кравченко выступила на конференции ICC Russia «Цифровые расчеты 2026»

28 апреля 2026 года в офисе АЛРУД прошла конференция ICC Russia «Цифровые расчеты 2026: законные модели в трансграничных операциях, риски и практикум для бизнеса». Мероприятие было посвящено практическим решениям для бизнеса и банков в условиях фрагментированного регулирования цифровых платежей, как выстроить трансграничные расчеты и финансирование, когда рынок уже не ждет «идеальных правил», а ищет рабочие инструменты для проведения оплаты «уже завтра».

Среди спикеров — Анатолий Аксаков, Председатель комитета по финансовому рынку, Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации, Алексей Моисеев, Заместитель министра, Министерство финансов Российской Федерации, Татьяна Монэгэн, Генеральный секретарь ICC Russia, а также представители ведущих финтех- и криптоинститутов: Дмитрий Аксаков, Председатель Совета директоров, Токеон, Исполнительный директор по цифровым финансовым активам, ВЭБ.РФ, Андрей Тугарин, Управляющий партнер, GMT Legal, Владимир Горгадзе, Руководитель направления Blockchain RnD, Т-Банк, заведующий кафедрой блокчейн, МФТИ, и другие.

В рамках конференции выступила Дина Кравченко, Старший юрист практики Корпоративного права, слияний и поглощений и индустрии Финансовых технологий АЛРУД. В своем докладе «Цифровой платеж под контролем: что проверить, как обосновать, что сохранить» Дина подробно разобрала ключевые требования к оформлению крипто-расчетов, включая:

• необходимость двухуровневой доказательной базы — экономического смысла сделки и происхождения средств;
• обязательное соблюдение Travel Rule при работе с VASP;
• актуализацию внутренних процедур в свете новых требований.

Особое внимание было уделено хранению документов. Дина напомнила, что все материалы должны храниться не менее 5 лет, независимо от смены VASP или сотрудников. Кроме того, Дина подчеркнула, что в условиях, когда Россия признана юрисдикцией повышенного AML-риска, а ЕС вводит нулевой порог для Travel Rule, успех трансграничного платежа зависит не от скорости, а от проактивной подготовки — задолго до момента транзакции.